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连续罚!股汇投资管控失当 金管会再罚南山人

时间:2019-06-10 00:35 作者:al1987
陈韦帆摄、示意图)

吴静君/

南山人寿昨(18)日因为收费员事件才被金管会罚600万元,并处分总经理许妙静停职6个月以及相关人员处分,今(19)日再针对南山人寿股、汇投资管控失当,继续再罚180万元,两天就被罚了780万元。

南山人寿原本有保单是由公司派员收取,但2017年底南山大砍130名收费员,并于2018年3月开始不再让收费员到府人工收费,改由保户自行缴保费,但有些保户没有注意缴费方式被变更,未缴保费造成保单超过缴费期60天后停效。影响3万多张保单,其中256件保单因此停效,2407件保单是用保价金垫缴。

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南山人寿被重罚600万元,许妙静因「决策失当、未善尽监督、漠视保户权益」,遭保险局停职半年;针对客户服务资深副总吴云娇、财务副总范嘉玲,保险局也认为业务督导不周,两人皆被停职5个月。

金管会今日所公布,南山人寿投资有六大缺失:

一,南山人寿有未实现损失长期超逾停损限额或损失金额较大者,对所拟具停损因应措施有未落实执行,且未评估股价下行风险,致有持股损失扩大。

二,南山人寿投资台股,未依个股日均量订定持股上限之流动性风险控管指标,致达停损标準而决定执行减码的个股,有无法立即处分完毕的情形。

三,南山人寿证券投资部部门主管从事股票买卖交易,对其投资及停损决策的覆核作业有欠妥善。

四,办理、外股票交易月检讨作业,对大额损失或达停损标準之持股,未予纳入月检讨报告之检讨标的。

五,外汇管控也有缺失,106年及107年间外汇价格变动準备金比例在三个月内两度沖抵到下限,但是外汇曝险比率却逐月提高,对汇兑风险未有积极改善措施,风险监控亦欠落实,导致遭鉅额汇兑损失。

六,外汇管理部因办理换汇换利交易(ccs)而承作美元利率交换(irs)避险交易,于核算操作绩效时,有未将被避险及避险项目併计的情形,绩效评估未反映真实操作结果。南山人寿再度被金管会处分180万元。

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